ลงทุนเพื่อเป้าหมายระยะยาว กับ กองทุนรวมผสมซาวาคามิ

0
613

ในวันที่ตลาดหุ้นไทยมี Valuation ที่จัดว่าถูก หุ้นบางตัวเหมือนจัดโปรฯ ลดรับลมร้อน 30%-50% เห็นแล้วบีบหัวใจเหลือเกิน

จะซื้อตอนนี้ก็กลัวจะลงอีก แต่จะไม่ซื้อก็กลัวเสียโอกาส (P/E ณ เมษายน 2567 อยู่ที่ประมาณ 17-18 เท่า ซึ่งเคยขึ้นไปสูงสุดถึง 40-41 เท่า เมื่อสี่ปีก่อน*)

จังหวะที่ตลาดมีทิศทางไม่ชัดเจนแบบนี้ วิธี DCA หรือทยอยซื้อถัวเฉลี่ยต้นทุน ก็เป็นอีกหนึ่งทางเลือกที่น่าสนใจ

สำหรับนักลงทุนที่ไม่ค่อยมีเวลา เลือกหุ้นไม่เก่ง ก็อาจเลือก DCA ผ่านกองทุนรวมหุ้นไทยได้ แต่กองทุนรวมก็มีเยอะอยู่ แต่ละกองก็มีนโยบายการลงทุนต่างกันไป

คำถามคือจะเลือกกองไหนดี ?

วันนี้พี่เม่าจะพาไปรู้จัก “กองทุนรวมผสมซาวาคามิ”
กองทุนหน้าใหม่ในไทย แต่เป็นมือเก๋าจากญี่ปุ่น

ก่อนอื่นเรามาทำความรู้จัก “ซาวาคามิ” ให้มากขึ้นกัน

บริษัท ซาวาคามิ แอสเซท แมเนจเม้นท์ จำกัด (Sawakami Asset Management Inc.) ประเทศญี่ปุ่น ก่อตั้งขึ้นในปี 2539 และจัดตั้งกองทุนซาวาคามิที่ญี่ปุ่น ในปี 2542

โดยนายอะซึโตะ ซาวาคามิ ผู้ก่อตั้ง มีแนวคิดว่า “คนที่ต้องการบริหารเงินนั้น ไม่ใช่บุคคลที่มีฐานะร่ำรวย แต่เป็นบุคคลธรรมดาที่ต้องทำงาน เพื่อเก็บสะสมเงินไว้ใช้จ่ายสิ่งจำเป็นในชีวิต”

สำหรับผลงานของกองทุนนี้ นับตั้งแต่ พฤศจิกายน ปี 2542 มาจนถึง มีนาคม ปี 2567 ถ้าเรา DCA ด้วยจำนวนเงิน 10,000 เยน (ประมาณ 2,400 บาท) ติดต่อกันทุกเดือน กองทุนนี้จะให้ผลตอบแทนเฉลี่ย 7.3% ต่อปี
(อ้างอิงจาก : https://www.sawakami.co.jp/wp/wp-content/uploads/fund_report/)
**ผลการดำเนินงานในอดีต มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต ข้อมูลนี้อ้างอิงจาก Sawakami Report กองทุนรวมซาวาคามิ ของ Sawakami Asset Management Inc. ประเทศญี่ปุ่น ณ วันที่ 31 พ.ค. 2567**
**ข้อมูลนี้ไม่ใช่สิ่งที่รับประกันถึงผลประกอบการในการบริหารจัดการ “กองทุนรวมผสมซาวาคามิ” ประเทศไทย**

หรือพูดง่าย ๆ ก็คือ ในเวลา 24 ปี มูลค่าการลงทุนของเราจะเพิ่มขึ้นเป็น 2.7 เท่า !
**ผลการดำเนินงานในอดีต/ผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต**

หลังจากนั้น ในปี 2562 ซาวาคามิ ก็ได้มาจัดตั้งบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนในประเทศไทย มีโลโก้เป็นรูปเรือสำเภาสีน้ำเงินจำง่าย

ความโดดเด่นของ บลจ. นี้คือ ทั้ง บลจ. ขายกองทุนกองเดียว !
คือ “กองทุนรวมผสมซาวาคามิ” ที่ได้รับอนุญาตให้จดทะเบียนในเดือนพฤษภาคม เปิดขาย IPO ในเดือนกรกฎาคม ปี 2566 ที่ผ่านมา
(แต่มีคลาส SW-A ชนิดสะสมมูลค่า กับคลาส SW-SSF ชนิดเพื่อการออม ซึ่งเป็นกองเดียวกัน แต่มีหลายคลาสให้ผู้ลงทุนเลือกตามต้องการ)

มาดูปรัชญาการลงทุนกันบ้าง นักลงทุนทั่วไปอาจมองแค่ราคาหุ้น แต่ซาวาคามิ มองที่มูลค่าของกิจการ แม้ระยะสั้นอาจจะพบเจอความผันผวนของราคาหุ้นบ้าง แต่ในระยะยาว การเลือกลงทุนในองค์กรที่ดี ผลิตสินค้าและบริการที่มีคุณค่าต่อสังคม จะทำให้กิจการเติบโตอย่างต่อเนื่อง และสุดท้ายมูลค่าของหุ้นก็จะสะท้อนมูลค่ากิจการได้ในระยะยาว

และนี่คือ 4 ข้อสำคัญ ที่ทำให้ “กองทุนรวมผสมซาวาคามิ” แตกต่างจากกองทุนอื่น ๆ ในตลาด

1. เป็นกองทุนแบบ Active ที่เลือกลงทุนในหลักทรัพย์ที่จดทะเบียนในไทยเป็นหลัก ที่เป็นที่ต้องการในปัจจุบัน และมีความต้องการจากผู้บริโภคต่อเนื่องในอนาคต สามารถคาดหวังโอกาสการเติบโตได้ วิเคราะห์กิจการที่จะลงทุนอย่างละเอียดในหลายแง่มุม เช่น ผลประกอบการ อัตราส่วนทางการเงิน ความสามารถในการทำธุรกิจต่อไปในอนาคต และธรรมาภิบาล เป็นต้น

2. บลจ.ซาวาคามิ มีแนวความคิดบริหารพอร์ตการลงทุนเพียงกองทุนเดียว ทำให้ Fund Manager และทุกคนในองค์กร โฟกัสและทุ่มเทให้กองทุน อย่างเต็มประสิทธิภาพ

3. ไม่มีค่าธรรมเนียมในการซื้อ หรือที่เรียกว่า Front-End Fee (มีค่าธรรมเนียมเฉพาะตอนขายคืน) นักลงทุนได้ลงทุนกองทุนครบทุกบาท

แต่เนื่องจากเป็นกองทุนแบบ Active เพราะฉะนั้นจึงมีค่าธรรมเนียมการจัดการ ไม่เกิน 2.14% ต่อปี (ที่ผ่านมาเก็บจริง 1.90% ต่อปี รวม VAT แล้ว)
หมายเหตุ: ทั้งนี้ค่าธรรมเนียมในการจัดการที่เก็บจริงอาจมีการเปลี่ยนแปลงได้ในอนาคต

4. เหมาะกับการลงทุนและ DCA เพื่อเป้าหมายในระยะยาว เช่น การเกษียณอย่างสบายใจ หรือลงทุนเพื่อส่งต่อให้ลูกหลาน

ใครที่เริ่มสนใจแล้ว พี่เม่าขอบอกว่าสามารถเริ่มต้นได้เลย
เพราะกองทุนรวมผสมซาวาคามิ สามารถเริ่มลงทุนขั้นต่ำเพียง 1,000 บาท

สำหรับคนที่มีความรู้ด้านการลงทุนอย่างจำกัด หรือไม่มีเวลาหาข้อมูลการลงทุนด้วยตัวเอง ก็ไม่ต้องกลัว

เพราะที่ บลจ.ซาวาคามิ (ประเทศไทย) มีความเชื่อที่ว่า “ผู้ถือหน่วยลงทุนคือเพื่อนร่วมทาง”

ทำให้มีการสร้างความสัมพันธ์กับผู้ถือหน่วยลงทุน โดยการจัดสัมมนาและการประชุมอย่างต่อเนื่อง
มีการให้ข้อมูลที่ถูกต้องและครบถ้วนต่อการตัดสินใจในการลงทุน โดยคำนึงถึงความเท่าเทียมและผลประโยชน์ของผู้ถือหน่วยลงทุนทุกราย และไม่ชักชวนให้ผู้ลงทุนซื้อขายหน่วยลงทุนบ่อยครั้ง

และยังมีบริการดูแลผู้ลงทุนแบบ One-on-One ช่วยเหลือตั้งแต่การเปิดบัญชี ไปจนถึงการมีปฏิสัมพันธ์กับผู้ลงทุนตลอดการลงทุนเลย

น่าสนใจขนาดนี้ ถ้าคิดจะ DCA ระยะยาวในหุ้นไทย ก็ต้องมี “กองทุนรวมผสมซาวาคามิ” ในใจแล้วล่ะ

คำเตือน กองทุนรวมนี้มีลักษณะเฉพาะและความเสี่ยงเฉพาะ ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน ความเสี่ยงและศึกษาสิทธิประโยชน์ทางภาษีในคู่มือการลงทุนฯ ในกองทุนรวม SSF ก่อนตัดสินใจลงทุน

ทั้งนี้ ผู้ลงทุนจะไม่ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีหากไม่ปฏิบัติตามเงื่อนไขการลงทุนตามที่กรมสรรพากรกำหนด

ผลการดำเนินงานในอดีต/ผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต

ขอรับข้อมูลเพิ่มเติมและหนังสือชี้ชวนได้ที่ บลจ. ซาวาคามิ (ประเทศไทย)
เว็บไซต์ www.sawakami.co.th
หรือ Customer Service โทร 02-081-0525 ถึง 26
หรือ Line Official @sawakamith

#MAOxSAWAKAMI

*ที่มา P/E ย้อนหลังรายเดือน https://www.set.or.th/th/market/statistics/market-statistics/main