#ThaiESGX #ThaiESG #LTF #ลดหย่อนภาษี #กองทุนรวม #RMF #CMDF #SET #AIMC
เผลอแป๊บเดียวก็กลางปีแล้ว ผู้ลงทุนคนไหนที่ยังไม่ได้เริ่มต้นวางแผนลดหย่อนภาษี ปีนี้ต้องรีบหน่อย
เพราะปีนี้พิเศษกว่าปีอื่น ๆ ตรงที่มีกองทุน ThaiESGX ที่ให้สิทธิลดหย่อนภาษีเพิ่มเติมจากกองทุน RMF และ ThaiESG อีก 6 แสนบาท ทำให้ลดหย่อนได้สูงสุดถึง 1.4 ล้านบาท !!
กองทุน ThaiESGX มีนโยบายการลงทุนโดยเน้นลงทุนในหุ้นไทยกลุ่มความยั่งยืนอย่างน้อย 65% ของ NAV โดยคัดกรองเฉพาะบริษัทที่มีพื้นฐานดี เติบโตได้ มีความรับผิดชอบต่อสิ่งแวดล้อม สังคม และมีธรรมาภิบาลที่ดี
ความพิเศษของกองทุน ThaiESGX คือการเปิดโอกาสให้ใช้สิทธิลดหย่อนภาษีได้มากขึ้น
โดยแบ่งสิทธิได้เป็น 2 วงเงินดังนี้
วงเงินที่ 1 : สำหรับเงินลงทุนก้อนใหม่
สามารถลดหย่อนได้สูงสุด 300,000 บาท แต่ไม่เกิน 30% ของเงินได้
สิทธินี้ใช้ได้เฉพาะปี 2568 และต้องลงทุนในกองทุน ThaiESGX ภายในวันที่ 30 มิ.ย. 2568
วงเงินที่ 2 : สำหรับเงินลงทุนก้อนเดิมใน LTF และสับเปลี่ยนมา ThaiESGX
สามารถลดหย่อนได้สูงสุด 300,000 บาท ในปี 2568 และทยอยใช้สิทธิลดหย่อนส่วนเกินที่เหลือต่อเนื่อง 4 ปี อีกปีละเท่า ๆ กัน ไม่เกิน 50,000 บาทต่อปี รวมวงเงินลดหย่อนภาษีสูงสุดถึง 500,000 บาท โดยต้องสับเปลี่ยน LTF ทั้งหมด (ทุกกอง ทุกบลจ.) มากองทุน ThaiESGX ภายในวันที่ 30 มิ.ย. 2568 เช่นกัน
นั่นหมายความว่า หากใครที่เป็นนักลงทุนมือเก๋า เคยลงทุนในกองทุน LTF มาก่อน สามารถใช้สิทธิลดหย่อนได้ทั้ง 2 วงเงิน รวมกันสูงสุดถึง 600,000 บาทในปีภาษี 2568
เมื่อรวมสิทธิลดหย่อนจากกองทุน RMF ที่สามารถลดหย่อนได้สูงสุด 500,000 บาท หรือไม่เกิน 30% ของเงินได้ และกองทุน ThaiESG ที่สามารถลดหย่อนได้สูงสุด 300,000 บาท หรือไม่เกิน 30% ของเงินได้แล้ว
ก็เท่ากับว่าปีภาษี 2568 จะสามารถลดหย่อนได้สูงสุดถึง 1.4 ล้านบาท
อ่านมาถึงตรงนี้ นักลงทุนสายเก๋า ที่ยังถือ LTF อยู่ในมือ ก็อาจจะยังชั่งใจอยู่ว่าควรทำอย่างไรกับ LTF ดี ?
ไม่ต้องกังวลไป เพราะวันนี้พี่เม่าจะพาไปดู 3 ทางเลือก ที่จะช่วยให้ตัดสินใจได้ง่ายขึ้น และใช้สิทธิลดหย่อนภาษีได้คุ้มค่าที่สุดในปีนี้
ทางเลือกที่ 1 : ขาย LTF ทิ้ง สำหรับคนที่ไม่อยากลงทุนต่อ หรือมีความจำเป็นต้องใช้เงินเป็นการเปลี่ยนสินทรัพย์เป็นเงินสด เพื่อนำไปใช้จ่ายหรือลงทุนในทางเลือกอื่นได้ทันที แต่ก็อาจทำให้พลาดสิทธิลดหย่อนภาษีใหม่ที่มีให้เฉพาะปี 2568 นี้
ทางเลือกที่ 2 : ถือ LTF ต่อ สำหรับคนที่ยังเชื่อมั่นในการลงทุน
ยังอยากลงทุนต่อเนื่องแต่ไม่อยากติดเงื่อนไขในการถือครองใหม่อีก 5 ปี แต่ก็อาจทำให้พลาดสิทธิลดหย่อนภาษี เหมือนทางเลือกที่ 1 เช่นกัน
ทางเลือกที่ 3 : สับเปลี่ยน LTF มาลงทุนในกองทุน ThaiESGX
เหมาะกับนักลงทุนที่ต้องการต่อยอดผลประโยชน์ทางภาษี และยังเชื่อมั่นในหุ้นไทยที่มีศักยภาพ และผ่านเกณฑ์ด้าน ESG ซึ่งเป็นเทรนด์การลงทุนที่กำลังมาแรงทั่วโลก และมีบทบาทชัดเจนมากขึ้นเรื่อย ๆ ในอนาคต พร้อมถือครองไม่น้อยกว่า 5 ปี นับแบบวันชนวัน
สำหรับมุมมองของพี่เม่า ทางเลือกที่ 3 ถือว่าพิเศษสุด ๆ ยิ่งใครมีฐานภาษีสูง ก็ยิ่งใช้สิทธิลดหย่อนได้มาก แถมปัจจุบันตลาดหุ้นไทยก็อยู่ในจุดที่น่าสนใจ ราคาไม่แพง และยังมีโอกาสเติบโตไปพร้อมกับธุรกิจที่ให้ความสำคัญกับความยั่งยืน
เรียกได้ว่า ลงทุนครั้งเดียวได้ประโยชน์ถึง 3 ต่อ
– ลดหย่อนภาษีได้
– มีโอกาสรับผลตอบแทนจากการลงทุน
– สนับสนุนธุรกิจไทยให้เติบโตอย่างยั่งยืน
สำหรับนักลงทุนทั้งมือเก๋าและมือใหม่ที่สนใจ อยากรู้จักกองทุน ThaiESGX ให้มากยิ่งขึ้น หรืออยากพูดคุยแบบใกล้ชิดกับผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุน
ก็มาพบกันได้ที่ งาน SET in the City 2025 มหกรรมการลงทุนสุดยิ่งใหญ่แห่งปี ที่รวบรวมทุกข้อมูลสำคัญเกี่ยวกับการลงทุนที่ไม่ควรมองข้าม ระหว่างวันที่ 14-15 มิ.ย. 2568 ตั้งแต่เวลา 10:00-19:00 น. ณ สามย่านมิตรทาวน์ฮอลล์ ชั้น 5
มาร่วมเปิดมุมมองใหม่ของการลงทุนเพื่ออนาคตที่ยั่งยืนไปด้วยกัน ลงทะเบียนล่วงหน้าพร้อมรับของสุดพิเศษได้แล้ววันนี้ www.setinvestnow.com/th/setinthecity2025
*เงื่อนไขเป็นไปตามที่กรมสรรพากรกำหนด
#MAOxSETintheCity
